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11.3 买好的基金,赚时间的钱

  从“老牌劲旅”富兰克林基金公司新兴市场部门的分析师成长起来的林伟杰,信仰“价值投资”,在这里教我们:买好的基金,赚时间的钱。

  8岁起随父母移民之后,林伟杰的学生时代是在美国渡过的。和中国人的习惯不同,美国的教育最为强调独立,一般的美国小孩从15、16岁起就开始打工挣零花钱,所以从很小的时候开始,美国孩子就有理财观念。

  在少有华人的北卡罗来纳州,林伟杰的生活也迅速地“美国化”。中学时代,他曾经在父母朋友的中国餐厅里打工,收盘子,洗盘子,点菜服务生,几乎所有的岗位他都轮流做了一遍,不菲的工钱全用来交了学费。到了大学,他则依靠奖学金读完了博士学位,空闲时间在学校宿舍兼职当值班员。多余的零花钱,也用来买过基金。当时有些同学热衷于炒股票,不过因为他所研读的是双学位,课程紧张,根本没时间每天跟踪股价、研究公司基本面,自然而然基金成为他投资的首选。

  确实,20世纪80年代的美国,共同基金行业迅速崛起为华尔街的新贵,再加上股票市场的繁荣,还是大学生的林伟杰对于含有股票投资的基金充满信心。这一“思维习惯”保持至今。或许是职业的原因,林伟杰后来对股票的热情更是有增无减,于是决定投资品种的时候,股票型基金突出重围,成为他个人的投资组合中当仁不让的“主力”。当然,弃股票择基金还有不得已的苦衷,在美国,证券从业人员虽然可以买股票,但是买之前,或者抛之前都要申请批准,太费时间。所以还是买基金省时省力。现在他到了中国工作,国内的基金、股票他都是不能投资的,狭小的选择面促使他只能投资美国的基金。

  至于选择基金的标准,林伟杰说得很简单,“选择好的公司,好的投资团队,并且有稳定增长的基金”。他用行动诠释了这句话的含义――全部买了自己公司,也就是富兰克林集团下的基金。这家老牌基金公司是美国最大的上市基金公司,差不多有60年的历史,管理着超过300亿美元的资金。在美国,偏股票型基金的分类比中国复杂得多,最老牌的一个收益基金和公司的时间差不多长,有60年,平均下来每年大约有10%~11%的增长率。这个基金林伟杰也买了。他比较喜欢以每年稳定增长为目标的基金,有些基金某年可以达到30%甚至翻番的增长,到下一年就亏光了,风险太高。

  也正因为他欣赏“稳定增长”型基金,林伟杰更倾向长期投资。他说,自己曾经持有基金的期限最长达到了5年,一般在2~3年左右获利了结。一个基金5年下来,平均年收益率大约为12%~13%,就会感到很满意。林伟杰对长期投资不无感慨,他说:“如果60年前有人买了1000块钱的富兰克林收益基金,60年后就有300多万了。”

  
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