实现财务自由：股票交易精髓

第三节 培养良好的交易习惯

　　股票交易中错误的路有无数条，而正确的路可能只有一条。我们一方面只能靠自己去发现一条条错误的道理并修正路线，另一方面要靠成功者的指引。在总结了交易者最容易进入的十大交易心理误区之后，我们要找到相应的对策。这十大心理误区，多数是因为交易者没有系统化的交易观念，或有了交易系统却在使用上“力不从心”，可见降伏其心是多么的难啊！

　　对于还没有系统化观念的交易者来说，走系统化的交易路线是早晚的唯一选择，也是走出很多交易误区的解决办法，事实已经证明了成功的交易者不可能是凭感觉和情绪来交易的。非系统化交易者不断犯错的过程就是转变观念到系统化交易的过程，交易者越早认识到越早步入交易正轨。而对于已经在用交易系统做交易的人来说，知行合一需要内心从知道系统化到理解系统化的转变。

　　下面，我们先对还没有严格建立交易系统的交易者提出改进建议，再对系统化交易者良好交易习惯的培养提出一个好的解决办法。

　　3.1向系统化交易观念改进

　　股票交易过程中，心态控制最重要，一旦丧失信心，一个交易者就无法坚持执行自己的交易原则和策略，从而无所适从或者依赖他人的观点，最终不仅赢得稀里糊涂，输得莫名其妙，而且自己的水平和对自己策略的使用经验和信心也一点没有增加。我们对非系统化交易者转变为系统化的交易观念提出如下改进过程及对策：

　　1.心理状态：刚开始交易的时候，担心的是这次买进来会跌。

　　对策：减少操作资金，这时的盈亏只是比例问题，不必看重绝对值，初期往往是给市场交学费的时期；设定止损，每次交易损失达到总资金的10%就放手（可以根据情况自己设定幅度在5%-15%之间为好），坚决执行。

　　2.心理状态：有了止损，不用担心跌了，可担心的是不能获利，而且连续止损，连续止损七八次，本金也会极度缩水，只见止损不见盈利是这时最担心的。

　　对策：加强技术分析，提高操作成功率，去寻找波动的临界转向点，也即波动最大可能会按当前趋势运行一段时间的一些进入点。此为所有技术分析的核心所在，个人的方法都不同，把成功率提高到40%-60%，已经算是比较成功了，不必过分执着于精准预测，决定交易成果的还有另一个重要因素-资金管理。

　　3.心理状态：提高了成功率，不用担心连续止损了，就开始担心赚时赚的少，特别是错过大行情。手续费加上止损的滑点，止损一次的代价比理论计算的要高，所以赢时要是利润仍然不足以弥补损失，或者利润微小，无法肯定能否长久获利。

　　对策：开始加强资金管理，把交易机会分成不同的等级，在成功率高的位置增大开仓数量，在成功率低的位置控制开仓数量和交易频率，只有在盈利的情况下才加码，学会等待，让利润自己照顾自己，这样即使交易成功率不高，也会用一次大盈利会弥补很多次的小亏损，还会盈余利润。

　　4.心理状态：学会等待，开始成功抓住了一些大波段，不怕把握的上升和下跌波段幅度失衡了，但同时也出现了更多的由等待而造成的转盈为亏的交易。这些亏损交易不仅影响心情，而且浪费了时间和精力，对整体交易成效也有明显的负作用。

　　对策：使用“绝不让盈利转为亏损”的格言，止盈策略，当盈利仓位跌回，进入成本价格附近时卖出。

　　5.心理状态：好，损失的交易少了，但因为打平出局而错过的大行情也多了，综合一比较，似乎还不如及早止损。

　　对策：放弃“绝不将盈利转为亏损”的格言，改为跟踪止损策略，用止损搏大波动，进一步研究改善止损点位的设置，随着价格的上升而不断提高止损位。同时优化交易系统，要不断改进加仓和止损的条件，这是两个核心的问题。需要注意，条件多了，交易系统就变得不可靠了，有个取舍问题，要注意尽量简单。

　　6.心理状态：盈利的次数开始增多，具体问题大都解决了，接下来担心的就是自己这套方法到底能管用多大程度，多久？

　　对策：将交易系统在过去十年的历史图上模拟测试来验证修改，用手工、EXCEL表格或行情软件都可以测试，测试结果能达到盈利预期后，用系统做10次以上的交易，达到能不受市场干扰稳定执行系统的地步，做出简单的交易盈亏资金增长曲线图。

　　7.心理状态：交易系统可以稳定执行了，总的交易成果从统计上来说是正的，这时都不担心单一一次交易的成果如何，而是具有在整体上的必胜信心。但仍然有新的问题，担心的就是市场一旦某种性质发生了变化（比如周期变化，主力的操作风格变化）造成股性改变而使系统突然失效。

　　对策：到此就没有对策了，股市是个永远变化的地方，没有一种方法可以长胜不败，特别是技术分析是一种跟随趋势的操作，唯一能做的就是保持对市场的敬畏心态，随时检查系统的运行，当多次交易不正常的结果出现，确认股票出现新的特殊的变化以后必须重新建立新的策略。

　　以上是对交易者进入系统化交易观念遇到的心理障碍的解决建议，而实际操作中，越贴近股市受到各种各样其他因素的影响就越多，如市场情绪，行情的剧烈震荡，消息面影响等等，都可能使一个交易者无法承受心理压力而放弃使用经过研究的交易系统，因此如果操作时能够保持一种若即若离的心态，多关注交易系统而少关注市场一天内的波动，则将有利于心态的稳定。

　　3.2如何培养交易习惯

　　交易者在有了系统化的交易观念以后，需要一个很漫长的过程和艰难的努力来控制自己的交易行为，我们提出如下方法帮助交易形成良好的系统化交易习惯。所谓，思想决定行为，行为决定习惯，习惯决定命运。

　　习惯是有意识的选择，如果我们能将好的思维方式，把好的行为、好的交易系统固化成习惯，那我们就会很轻松地获得成功的交易与快乐的人生。

　　行为心理学研究表明：21天以上的重复会形成习惯；90天的重复会形成稳定的习惯。即同一个动作，重复21天就会变成习惯性的动作；同样道理，任何一个想法，重复21天，或者重复验证21次，就会变成习惯性想法。所以，一个观念如果被别人或者自己验证了21次以上，它一定已经变成了你的信念。

　　习惯的形成大致分三个阶段。

　　第一阶段：1～7天左右。此阶段的特征是“刻意，不自然”。你需要十分刻意提醒自己改变，而你也会觉得有些不自然，不舒服。

　　第二阶段：7～21天左右。不要放弃第一阶段的努力，继续重复，跨入第二阶段。此阶段的特征是：“刻意，自然”。你已经觉得比较自然，比较舒服了，但是一不留意，你还会回复到从前。因此，你还需要刻意提醒自己改变。

　　第三阶段：21～90天左右。此阶段的特征是“不经意，自然”，其实这就是习惯。这一阶段被称为“习惯性的稳定期”。一旦跨入此阶段，一个人已经完成了自我改造，这项习惯就已经成为他生命中的一个有机组成部分，它会自然而然地不停地为人们“效劳”。

　　做一个有系统化的成功交易者，去有计划地为自己塑造良好的交易习惯。当然，因为与之相对应的坏习惯已经十分顽固，因此要形成某些好习惯时，你可能需要花更多的力气同时去克服坏习惯。中国有句古话：江山易改，本性难移。这句话的涵义有两层：人的本性是很难改变的；人的本性虽然很难改变，但并非改变不了，只是难了一点而已。

　　改掉一个坏的交易习惯为什么会这么困难呢？只是因为你的思想意识处在矛盾中，任何一种习惯的形成，是因为你在这样做时，会得到一时的快感，而且这种快感有无比的诱惑力，使它变得难以抗拒。

　　所以要改掉一个坏习惯，首先，你就要激发自己的欲望，让要改掉一个坏习惯的欲望，比想坚持它的欲望更强烈，这样你就已经成功了一半。

　　我们说过，人的天性不适合做交易，我们天性中有一些阻碍成功交易的因素，我们如果不改变，岂不是注定要失败？如果你对改变人的劣根性没有信心，裹足不前，请扪心自问：我是要快乐与成功，还是要痛苦与失败？不改变，就意味着失败；要快乐，要成功，就别无选择，只有立即改变。

　　重复的行为训练就能形成习惯，良好的习惯就能导向成功。为什么在牛市的时候很多新手会被市场训练成牛市思维而一直看涨呢，就是因为大盘一直在重复上涨动作，在强化他的多头观念，使他的思维形成了惯性，我们交易者也要学习市场给我们的启示，市场是最好的老师，用重复的行为来主动培养良好的交易习惯。所以说，成功交易也就是简单的正确的事情反复地做，如此而已。

　　“人知云，非知之难，行之惟难；非行之难，终之斯难。”

　　――《贞观政要》